---
title: "פרויקט מלא: בוט לכספי הבית, צעד אחר צעד"
url: https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/finance-bot/
language: he
published: 2026-10-20
last_verified: 2026-10-20
grok_bot_version: 0.71.2
publisher: צוות Lovelace Loom (https://www.lovelaceloom.com/)
note: Independent, unofficial guide. Not affiliated with xAI, X, or Cursor. Written from hands-on use plus the docs (https://docs.x.ai/grok-bot/overview); if the app differs, trust the app.
---
# פרויקט מלא: בוט לכספי הבית, צעד אחר צעד

בשיעורים הקודמים למדתם כל חלק לבד. כאן מחברים הכול לבוט אחד אמיתי: בוט שעוקב אחרי ההוצאות של הבית, מוצא מנויים שנשכחו, ומתריע באמצע החודש כשהתקציב בסכנה. הוא אף פעם לא משלם ולא מבטל בעצמו.

## בקצרה

- בונים **בוט אחד עם תפקיד אחד**: "מנהל ההוצאות של הבית". תפקיד ברור, שהבוט מבין מיד.
- הנתונים מגיעים מ**קובץ תנועות** (CSV או Excel) שמורידים מהבנק או מחברת האשראי, ומ**קבלות במייל**. סיסמה לבנק לא כותבים בצ׳אט.
- משימה ראשונה: למצוא **מנויים קבועים וחיובים כפולים**, ולשמור טבלת סיכום ב-Google Drive.
- כשהמשימה עובדת, שומרים אותה כ**סקיל** (איך), ומוסיפים **שגרות** (מתי): בדיקת תקציב באמצע החודש וסיכום שבועי.
- **הזיכרון של הבוט הוא לא מקור אמת למספרים.** יתרות וסכומים הבוט בודק כל פעם מחדש מהקובץ או מהמקור.

## מה צריך

- שעה פנויה, ובוט שכבר עשה משימה אחת ([הבוט הראשון](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/first-bot/)).
- קובץ תנועות של חודש או שניים מהבנק או מחברת האשראי, אם יש להם אפשרות הורדה.
- רצוי: Gmail ו-Google Drive מחוברים ([איך מחברים](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/gmail-calendar-assistant/#connect)).
- עדיף לעבור קודם על [ללמד את הבוט](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/teach-bot/) ועל [שגרות](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/routines/).

## מה בונים

בסוף השיעור יהיה לכם בוט אחד שעושה ארבעה דברים:

- **מוצא מנויים קבועים וחיובים כפולים** בקובץ תנועות.
- **מעדכן טבלת סיכום** ב-Google Drive.
- **מתריע באמצע החודש** אם קטגוריה עוברת את התקציב.
- **שולח סיכום שבועי קצר** בשיחה.

הוא **לא** משלם, לא מבטל מנויים, לא מתחבר לבנק ולא שולח מייל לאף אחד. את זה עושים אתם.

> טיפ
>
> כל שלב כאן מקשר לשיעור שמסביר אותו לעומק. אפשר לבנות את הבוט עכשיו ולחזור להסברים כשצריך.

## שלב 1: בוט עם תפקיד אחד

יוצרים בוט חדש: New › Create new Bot, או `Cmd/Ctrl+N`. נותנים לו שם של תפקיד, למשל "מנהל ההוצאות". לא "עוזר כללי". שם של תפקיד נותן לבוט הכוונה טובה יותר. איך יוצרים בוט, יש בשיעור [הבוט הראשון](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/first-bot/).

## שלב 2: תיאור עם גבולות

בתיאור הבוט שמים כללים שתמיד נכונים. משימה של היום כותבים בהודעה רגילה. התאימו את מה שבסוגריים:

```
שם: מנהל ההוצאות
תפקיד: מעקב אחרי ההוצאות של הבית
תיאור: אתה אחראי על מעקב ההוצאות של משק הבית שלי.
- המקורות: קובצי תנועות שאני מצרף, קבלות במייל, והטבלה "הוצאות הבית" ב-Google Drive.
- תקציב חודשי לפי קטגוריה: מזון [₪], דלק [₪], בילויים [₪], מנויים [₪].
- כל סכום ויתרה אתה מחשב מחדש מהמקור. לא מסתמך על הזיכרון שלך למספרים.
- לכל מספר אתה מציין מאיפה הוא: קובץ, שורה או מייל.
- אתה מפריד בין עובדות מהמקור לבין הערכות שלך.
- לא משלם, לא מבטל מנויים, לא מתחבר לבנק ולא שולח מייל לאף אחד.
- לא מבקש ממני סיסמה או קוד בצ׳אט.
- כשחסר מידע, אתה כותב מה חסר ולא ממציא.
```

## שלב 3: מחברים את הנתונים

מחברים רק את מה שהמשימה צריכה, לא יותר.

| מקור | איך | בשביל מה |
| --- | --- | --- |
| קובץ תנועות | מורידים מהבנק או מחברת האשראי קובץ CSV או Excel, ומצרפים לשיחה. הבוט קורא קובצי CSV ו-Excel. | המקור העיקרי. בלי סיסמה, בלי כניסה לבנק. |
| Gmail | Connect apps › Gmail › Add. ראו [חיבור Gmail](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/gmail-calendar-assistant/#connect). | קבלות וחשבוניות שמגיעות למייל. |
| Google Drive ו-Sheets | באותה דרך, מ-Connect apps. Drive מוצא ופותח קבצים, ו-Sheets עורך תאים בטבלה. | טבלת הסיכום שהבוט מעדכן. |
| הכתובת של הבוט (לא חובה) | שולחים אליה קבלות. ראו [מייל משלו לבוט](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/bot-email/). | קבלות בלי לחבר את ה-Gmail הפרטי. |

> זהירות
>
> חיבור כמו Gmail פתוח לכל הבוטים בחשבון, לא רק לבוט הזה. וכל כניסה לאתר במחשב של הבוט משותפת לכל הבוטים. ראו [מחשב אחד לכל הבוטים](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/what-is-grok-bot/#shared).

## שלב 4: משימה ראשונה

מצרפים את קובץ התנועות של חודש שעבר, ושולחים את הבקשה מהתרגול בסוף השיעור. בקשה טובה אומרת מה התוצאה, מה המקור, מה אסור ומה מחזירים (ראו [בקשה טובה](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/first-bot/#good-request)).

כשהטבלה נראית נכון, מבקשים לשמור אותה:

העתיקו והדביקו לבוט

```
תיצור ב-Google Drive טבלה בשם "הוצאות הבית", עם עמודות: חודש, קטגוריה, סכום, מקור. תמלא אותה מהקובץ, ותשלח לי קישור. אל תשתף את הקובץ עם אף אחד.
```

אם משהו לא נכון, מתקנים בהודעה: "הוראת הקבע של הוועד היא לא כפילות". מתקנים עד שהתוצאה טובה פעמיים ברצף.

## שלב 5: הופכים לסקיל

סקיל הוא **איך** עושים משימה. כשהמשימה עובדת, שומרים את השיטה:

העתיקו והדביקו לבוט

```
תשמור את מה שעשינו כסקיל בשם "בדיקת הוצאות". כלול: מתי משתמשים בו, מה אתה צריך (קובץ תנועות או הטבלה ב-Drive), סדר העבודה, איך אתה מזהה מנוי קבוע וחיוב כפול, איך אתה בודק שהסכומים מתאימים לקובץ, מה אתה מחזיר, ושלעולם אינך משלם או מבטל. תראה לי את הסקיל לפני שאתה שומר.
```

קוראים את הסקיל ומוסיפים מה שחסר. ששת החלקים של סקיל טוב מוסברים ב[ללמד את הבוט](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/teach-bot/).

## שלב 6: שתי שגרות

שגרה היא **מתי**. בונים שתיים. לפני כן בודקים שאזור הזמן הוא ישראל ([איך](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/hebrew/#timezone)).

**בדיקת תקציב באמצע החודש:**

העתיקו והדביקו לבוט

```
צור שגרה: בכל 15 בחודש ב-20:00 שעון ישראל, תריץ את הסקיל "בדיקת הוצאות" על הטבלה "הוצאות הבית" ועל קבלות שהגיעו במייל החודש. אם קטגוריה עברה 70% מהתקציב, תכתוב לי כאן: איזו קטגוריה, כמה הוצאנו, כמה נשאר, ומה המקור לכל מספר. אם אין נתונים חדשים מהחודש הזה, תכתוב שאין, ואל תשתמש בנתונים ישנים.
```

**סיכום שבועי:**

העתיקו והדביקו לבוט

```
צור שגרה: בכל יום ראשון ב-08:30 שעון ישראל, תכתוב לי כאן סיכום של עד חמש שורות: כמה הוצאנו השבוע לפי קטגוריה, חיוב חדש שלא היה קודם, ומנוי שאולי מיותר. בלי לשלוח מיילים ובלי לבטל כלום.
```

אחרי כל שגרה, מריצים Test run. הבדיקה עושה עבודה אמיתית, אז זה טוב שהשגרות כאן רק קוראות וכותבות לכם. איך מנהלים, משהים ובודקים, יש בשיעור [שגרות](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/routines/).

## שלב 7: בודקים את התוצאות

בשבוע הראשון, בודקים כל תוצאה. תוצאה טובה מפרידה בין:

1. **עובדות מהמקור** שורה בקובץ, מייל או תא בטבלה.
2. **הערכות של הבוט** "נראה כמו מנוי".
3. **מה כבר נעשה** למשל עדכון הטבלה.
4. **מה מחכה לאישור** בבוט הזה, כמעט כלום.
5. **מה לא נבדק** מה שהבוט לא הצליח לאמת.

בחרו שלושה מספרים מכל סיכום, ובדקו אותם בעצמכם מול הקובץ. מצאתם טעות? מתקנים בסקיל, לא רק בשיחה. ככה הטעות לא חוזרת בשגרה הבאה.

איפה אני? סמנו כל שלב שסיימתם

- יצרתי בוט בשם של תפקיד, עם התיאור והגבולות.
- חיברתי רק את מה שצריך: קובץ תנועות, ואם רציתי גם Gmail ו-Drive.
- קיבלתי טבלת מנויים וחיובים כפולים, ובדקתי אותה.
- שמרתי את השיטה כסקיל, וקראתי אותו לפני השמירה.
- יצרתי שגרת אמצע חודש ושגרה שבועית, והרצתי Test run.
- בדקתי שלושה מספרים מול המקור בסיכום הראשון.

## כסף ובטיחות

- **אין סיסמאות בצ׳אט.** אם חייבים להתחבר לאתר, משתלטים על המסך (Take over) ומקלידים בעצמכם. ראו [סיסמאות וקודים](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/approvals-safety/#passwords).
- **הבוט לא משלם.** אם הוא בכל זאת מבקש לשלם, מופיע כרטיס אישור עם הסכום. לוחצים Deny. ראו [כשמגיעים לקופה](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/shopping/#checkout).
- **נתוני בנק נשארים אצלכם.** מגרסה 0.70.2, אחרי שחיבור של בנק או בית השקעות מחזיר נתונים, הבוט שואל לפני שהוא משתף אותם במקום אחר.
- **מספרים בודקים מול המקור.** בכל החלטה על כסף, מבקשים מהבוט לפתוח מחדש את הנתונים העדכניים.

בשבוע שעבר הבוט אמר שהמנוי לסטרימינג עולה ₪40. השבוע אתם רוצים להחליט אם לבטל. מה מבקשים?

1. **לא בדיוק.** המחיר יכול להשתנות, והזיכרון של הבוט לא מתעדכן לבד.
2. **נכון.** נכון. מספר שמחליטים לפיו בודקים במקור העדכני.

## תרגול: עושים את זה

1. העתיקו והדביקו לבוט

```
מצורף קובץ התנועות שלי מחודש שעבר. תמצא את כל החיובים הקבועים (מנויים, ביטוחים, הוראות קבע) ואת כל החיובים שנראים כפולים. תחזיר טבלה: שם העסק, סכום, תאריך, למה אתה חושב שזה קבוע או כפול. תפריד בין מה שבטוח לבין מה שאתה מנחש. אל תפתח אתרים, אל תבטל ואל תשלם כלום.
```

2. איך יודעים שזה עבד

- קיבלתם טבלה, ולכל שורה יש סיבה.
- הבוט הפריד בין "מופיע בקובץ" לבין "אני מנחש".
- מצאתם לפחות מנוי אחד ששכחתם ממנו, או שהבוט כתב שלא מצא.

3. מתי הבוט ישאל אתכם

בתרגיל הזה הבוט לא אמור לבקש אישור, כי הוא רק קורא קובץ. אם הוא מנסה להתחבר לאתר או לבטל משהו, לחצו Deny וכתבו "רק טבלה".

## שאלות נפוצות

**הבוט יכול להתחבר לחשבון הבנק שלי?**

לא כדאי להתחיל מזה. אתרי בנקים בישראל חוסמים לעתים קרובות בוט שרץ בענן (ראו [אתרים שחוסמים](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/israeli-sites/)), וכניסה לבנק במחשב המשותף זמינה לכל הבוטים שלכם. דרך פשוטה ובטוחה יותר: אתם מורידים קובץ תנועות ומצרפים אותו לשיחה.

**למה הבוט לא זוכר כמה הוצאתי בחודש שעבר?**

הוא יכול לזכור, אבל לא כדאי לסמוך על זה. הזיכרון של הבוט לא מחליף מקור מוסמך: עובדות שמשתנות נשארות במקור, ובהחלטה חשובה מבקשים מהבוט לפתוח מחדש את הנתונים העדכניים. לכן הסכומים יושבים בטבלה ב-Drive, והבוט קורא אותה מחדש בכל הרצה.

**הבוט מצא מנוי מיותר. הוא יכול לבטל אותו?**

בשיעור הזה, לא. הבוט רק מסמן ומציע. ביטול מנוי הוא פעולה בחשבון שלכם מול חברה, ולכן אתם עושים אותה, או לפחות מאשרים כל צעד. כך גם הגבול שכתבנו בתיאור.

**כמה מכסה זה צורך?**

שגרה שבועית ושגרה חודשית הן מעט הרצות. מה שצורך הרבה הוא שגרה שרצה כל שעה, או טריגר רחב. ראו [המכסה נגמרת](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/usage-limits/).

**אפשר לתת לבוט של הכסף גם את המייל והיומן?**

אפשר, אבל עדיף לא. יוצרים בוט נפרד כשלעבודה יש מטרה, כלים וגבול אישור משלה. בוט אחד לכסף ובוט אחר למייל וליומן קל יותר לכוון. ראו [צוות בוטים](https://www.lovelaceloom.com/grokbotguide/bot-team/).

## מקורות וקריאה נוספת

- [Use cases: Expense Manager (docs.x.ai)](https://docs.x.ai/grok-bot/use-cases)
- [Create and manage Bots: What a Bot remembers](https://docs.x.ai/grok-bot/bots)
- [Files and results: Attach files, Ask for a reviewable result](https://docs.x.ai/grok-bot/files-and-results)
- [Skills and routines (docs.x.ai)](https://docs.x.ai/grok-bot/skills-routines-and-automations)
- [Use the computer and apps: Take over, Connect an app](https://docs.x.ai/grok-bot/computer-and-apps)
- [Connect apps: Google Sheets and Google Drive (Cursor Help Center)](https://cursor.com/help/grok-bot/connect-apps)
- [Approvals, security, and privacy: Use a least-privilege setup](https://docs.x.ai/grok-bot/approvals-security-and-privacy)
- [Grok Bot changelog (x.ai)](https://x.ai/changelog/bot)